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7亿!300多个手机同时收款!民警进门看到惊人一幕

来源: 人气:152913 发布时间:2019-06-26 16:51:57

来源:钱江晚报

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7亿!300多个手机同时收款!民警进门看到惊人一幕

近日央视《焦点访谈》曝光了网络**背后的犯罪链,第三方支付公司天下支付黑龙江分公司涉嫌为赌博平台提供支付结算通道被警方调查。

5月23日,警方在全国启动同步收网抓捕行动,共抓获国内主要代理潘亮等犯罪嫌疑人23名,扣押服务器33台、手机40余部,冻结涉案账户65个。“趣彩网”是个赌博网站,从2016年开始经营,资金周转42亿元,获利7亿多元。江苏镇江警方发现,该网站有各级代理1000余名,注册“赌客”75万余名。目前,23名犯罪嫌疑人归案,冻结涉案资金1.1亿余元。

第三方支付平台作为网站经营者与会员赌客之间的资金中介,发挥了资金流转作用。

刘某某所属的艾瑞迪公司就是所谓的第四方支付公司,他们并没有支付牌照,但他们一般都挂靠在有牌照的第三方支付公司名下,为赌博网站提供资金通道。

这样的公司名义上是代理公司,实际上大多都是一些第三方支付公司的内部人员私下开通的公司。本案中,给趣某网提供资金通道的就是天下支付黑龙江分公司,为了赚取更多的手续费,他们对趣某网这样的大客户睁只眼闭只眼。

警方介绍,这些赌博网站的运转需要有专门的资金支付平台来进行资金结算。一般来说赌客充值的赌资,并不会直接到达网站经营者的账户中。资金有一个层层流转的过程,通过所谓的第四方支付平台,像这次查处的新贝在线、中铁顺利等等,然后这些充值的赌资会直接转到网站指定的中转银行卡中。

7月14日,天下支付在官方微信发布了关于天下支付科技有限公司关于“趣X网”事件的说明。

公开资料显示,天下支付科技有限公司成立于2009年11月5日,为江苏宏图高科技股份有限公司全资子公司,法定代表人为刘振华。公司于2014年获得股票杠杆人民银行颁发的第三方支付牌照,牌照类型为:全国互联网支付、移动电话支付、固定电话支付。

在线棋牌室、休闲茶吧,听着似乎是一个可以尽情在网上放飞自己以达到休闲娱乐目的的小玩意儿。然而,却有一些“聪明又机智”的人发现其中的生财之道,玩起了黑灰产业链。

日前,广东省公安厅发布公告,对友汇创联(深圳)文化传播有限公司(以下简称“友汇创联”)“以合法公司名义帮助网络赌博,非法金额流入达34亿元”的案件进行了通报。《每日经济新闻》记者了解到,该文化传播公司利用购买的41个空壳公司申请开通了410个支付宝账户,以及员工个人账户17个,为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道并收取手续费,三个月吸金34亿元人民币。

同日,广东省公安厅进行“净网安网2018”专项行动回眸,侦破网络犯罪案件5000余起,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,缴获公民个人信息7.3亿余条。

有一种棋牌室叫做“别人家的棋牌室”,可能你仅仅想找个在线棋牌室休息娱乐,但是却有人将主意打到了你头上。

2018年7月,深圳罗湖警方接到群众报案称,在安装使用一款名为“左右棋牌”的游戏软件时,发现个别游戏涉嫌赌博行为,通过支付宝进行充值后可以参赌,且参与人数众多,数额巨大。

深圳网警支队接到线索后,立即组成联合专案组开展侦查。经对该APP软件循线追踪,发现友汇创联(深圳)文化传播有限公司有重大嫌疑,该公司提供服务的多款棋牌类游戏APP均被投诉涉嫌网络赌博,并且该款APP的资金链条与支付宝公司举报的非正常频繁交易线索存在交联关系。

而友汇创联利用支付宝进行违法犯罪行为的操作是怎样的呢?

据广东省公安厅公告显示,该文化传播公司经营者刘某、唐某文等人,发现网络赌博、色情等黑灰产业犯罪受限于**监管和网络技术能力,普遍存在解决资金支付通道的需求,于是打起了以合法公司名义,为网络黑灰产业犯罪提供“第四方聚合支付平台”服务的主意。

该公司名义上是为游戏软件提供服务的正规公司,实质则是依托空壳公司申请支付宝第三方支付平台通道,替棋牌等网络赌博性质的非法产业收取客户资金,从中赚取手续费的“第四方聚合支付平台”。

所谓聚合支付,提供的是支付基础之上的多种衍生服务,它不具备支付牌照,而是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务,且不进行资金清算。

友汇创联利用购买的41个空壳公司申请开通了410个支付宝账户,以及员工个人账户17个,为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道,按5%到7%的比例收取手续费。仅仅三个月,公司的非法金额流入额度达34亿元人民币。

该公司团伙内部层级完整、分工明确,股东为管理层,下设商务部、技术部、运营部、行政财务部。商务部负责网上寻找赌博、色情等黑产客户,技术部负责提供客户支付通道的上下线及端口调整方案,运营部负责收集解决客户反映的问题,行政财务部负责传达管理层指令、结算内部资金和客户资金。

1月8日,广东省公安厅发布《谁在为你畅游网络默默守护“净网安网2018”专项行动回眸》公告称,广东警方在“净网安网2018”专项行动中,侦破网络犯罪案件5000余起,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,缴获公民个人信息7.3亿余条。

2018年,广东警方围绕斩断“信息支撑、技术支撑、工具支撑、平台支撑”犯罪链条,重点打击整治为网络诈骗、网络色情、网络赌博等犯罪提供输血供电的网络黑灰产业犯罪为主线,先后发起大规模集群战役21次,打掉隐藏幕后提供网站搭建、后台维护、数据建模等技术支撑的犯罪团伙32个,打掉提供网络黑卡、木马病毒等工具支撑团伙8个,摧毁赌博平台、资金支付平台等违法犯罪平台17个。

同时表示,为维护群众切身利益和网络社会安全稳定,广东警方将继续组织开展“净网安网2019”专项行动,创新打防管控各项措施,全面净化网络社会环境,继续保持对各类突出违法犯罪特别是网络黑灰产业链条犯罪的严打高压态势,综合治理网络黑产链条,强力整顿网络产业生态。

在线棋牌室、休闲茶吧,听着似乎是一个可以尽情在网上放飞自己以达到休闲娱乐目的的小玩意儿。然而,却有一些“聪明又机智”的人发现其中的生财之道,玩起了黑灰产业链。

日前,广东省公安厅发布公告,对友汇创联(深圳)文化传播有限公司(以下简称“友汇创联”)“以合法公司名义帮助网络赌博,非法金额流入达34亿元”的案件进行了通报。记者了解到,该文化传播公司利用购买的41个空壳公司申请开通了410个支付宝账户,以及员工个人账户17个,为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道并收取手续费,三个月吸金34亿元人民币。

同日,广东省公安厅进行“净网安网2018”专项行动回眸,侦破网络犯罪案件5000余起,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,缴获公民个人信息7.3亿余条。

有一种棋牌室叫做“别人家的棋牌室”,可能你仅仅想找个在线棋牌室休息娱乐,但是却有人将主意打到了你头上。

2018年7月,深圳罗湖警方接到群众报案称,在安装使用一款名为“左右棋牌”的游戏软件时,发现个别游戏涉嫌赌博行为,通过支付宝进行充值后可以参赌,且参与人数众多,数额巨大。

深圳网警支队接到线索后,立即组成联合专案组开展侦查。经对该APP软件循线追踪,发现友汇创联(深圳)文化传播有限公司有重大嫌疑,该公司提供服务的多款棋牌类游戏APP均被投诉涉嫌网络赌博,并且该款APP的资金链条与支付宝公司举报的非正常频繁交易线索存在交联关系。

而友汇创联利用支付宝进行违法犯罪行为的操作是怎样的呢?

据广东省公安厅公告显示,该文化传播公司经营者刘某、唐某文等人,发现网络赌博、色情等黑灰产业犯罪受限于**监管和网络技术能力,普遍存在解决资金支付通道的需求,于是打起了以合法公司名义,为网络黑灰产业犯罪提供“第四方聚合支付平台”服务的主意。

该公司名义上是为游戏软件提供服务的正规公司,实质则是依托空壳公司申请支付宝第三方支付平台通道,替棋牌等网络赌博性质的非法产业收取客户资金,从中赚取手续费的“第四方聚合支付平台”。

所谓聚合支付,提供的是支付基础之上的多种衍生服务,它不具备支付牌照,而是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务,且不进行资金清算。

友汇创联利用购买的41个空壳公司申请开通了410个支付宝账户,以及员工个人账户17个,为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道,按5%到7%的比例收取手续费。仅仅三个月,公司的非法金额流入额度达34亿元人民币。

该公司团伙内部层级完整、分工明确,股东为管理层,下设商务部、技术部、运营部、行政财务部。商务部负责网上寻找赌博、色情等黑产客户,技术部负责提供客户支付通道的上下线及端口调整方案,运营部负责收集解决客户反映的问题,行政财务部负责传达管理层指令、结算内部资金和客户资金。

1月8日,广东省公安厅发布《谁在为你畅游网络默默守护“净网安网2018”专项行动回眸》公告称,广东警方在“净网安网2018”专项行动中,侦破网络犯罪案件5000余起,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,缴获公民个人信息7.3亿余条。

2018年,广东警方围绕斩断“信息支撑、技术支撑、工具支撑、平台支撑”犯罪链条,重点打击整治为网络诈骗、网络色情、网络赌博等犯罪提供输血供电的网络黑灰产业犯罪为主线,先后发起大规模集群战役21次,打掉隐藏幕后提供网站搭建、后台维护、数据建模等技术支撑的犯罪团伙32个,打掉提供网络黑卡、木马病毒等工具支撑团伙8个,摧毁赌博平台、资金支付平台等违法犯罪平台17个。

同时表示,为维护群众切身利益和网络社会安全稳定,广东警方将继续组织开展“净网安网2019”专项行动,创新打防管控各项措施,全面净化网络社会环境,继续保持对各类突出违法犯罪特别是网络黑灰产业链条犯罪的严打高压态势,综合治理网络黑产链条,强力整顿网络产业生态。

(来源:每日经济新闻;记者:潘婷)

(编辑:叶映橙,实习生,李晓晴)

随着越来越多玩家进入,跨境支付市场硝烟已起。跨境支付市场的竞争态势,已通过提现费率的“价格战”显现出来,据了解,跨境支付市场提现费率近来从1%降到0.5%。在分析人士看来,价格战背后实质上反映了跨境支付行业的激烈竞争,同时也倒逼第三方支付企业提供更多差异化服务。

国内支付市场被支付宝、财付通、银联把持住绝大多数的份额,在此背景下,对于第三方支付企业来讲,跨境支付市场仍是蓝海。

近年来,进入跨境支付行业的玩家越来越多。目前,除了传统银行和卡组织外,跨境支付市场已有外资支付机构、支付宝和微信支付等国内支付巨头、连连支付等中小支付机构、以PingPong为代表的跨境收款公司等四类主要玩家进场角逐。截至目前,国内跨境支付牌照已发放35张,其中30张跨境外汇支付牌照,以及5张跨境人民币支付牌照。

一位支付机构人士向表示,以Payoneer、WorldFirst、PayPal等为代表的国际支付公司,由于在股票杠杆并没有相关牌照,为了确保合规性,其大多与国内的支付公司或银行进行合作进行结汇和人民币分发。一部分的成本也来自于通道方,推高了成本。

不过,近来,监管提倡支付市场对外放开,WorldFirst等外资支付企业也蠢蠢欲动,正在申请国内支付牌照。除了外资机构,在国内第三方支付企业从事跨境支付业务主要有三种类型,以连连支付为代表的本土服务公司,注册主体在国内,并且有全资质的支付牌照,不过,目前,宝付、联动优势、汇付天下等也逐渐开始做跨境收款业务,行业竞争越来越激烈。上述支付机构人士表示,对于后进入的企业来讲,在产品形态大同小异的情况下,难以掌握更多的主动权。

作为国内支付巨头,支付宝、微信支付很早就开始布局海外市场,不过策略更倾向于服务自有体系。上述支付机构人士指出,在跨境支付业务上,支付宝属于特例,服务于自有体系的“速卖通”平台,速卖通只能以支付宝进行收款,不接外部支付公司。

此外,该支付机构人士还指出,以跨境收款公司PingPong为代表的一类公司在国内并没有支付牌照,但是却成立在股票杠杆本土,也在国外设立分子公司拿了一些国外的牌照。所以在国内部分金融服务也是寻找国内的支付公司或银行提供后端的结汇和人民币分发服务。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,跨境支付的参与者,除了传统银行和卡组织之外,第三方支付机构成为一支重要的力量,其中,跨境汇款、境外消费等C端业务主要掌握在几大巨头手中,中小支付机构主要发力B端跨境支付业务,集中于跨境电子商务、旅游教育、酒店住宿等领域。

在发展状况上,从可获取的最新数据来看,作为最早一批布局跨境支付业务的企业之一,截至2018年6月底,连连支付已经服务于股票杠杆超过30万跨境电商卖家,今年上半年的跨境支付交易量超过200亿元人民币,成为国内跨境支付交易规模最大的支付公司。

而后进入的企业,近两年业务规模也快速增长。港交所上市公司汇付天下公布的数据显示,2017年跨境支付交易规模只有49亿元,但较前一年增长16倍。而今年前4个月,跨境支付已超过去年全年规模。

事实上,目前,跨境支付市场的竞争态势,已通过提现费率的价格战充分地显现出来。在分析人士看来,价格战背后实质上反映了跨境支付行业的激烈竞争,同时也倒逼第三方支付企业提供更多差异化服务。

从第三方支付机构人士处了解到,很多第三方支付企业都将收款费率从过去普遍2%下调到1%。而随着越来越多的第三方支付企业进入,目前,跨境支付市场提现费率从1%降到0.5%。连连支付CEO潘国栋介绍,连连支付自2017年开始,跨境支付费率便已经做到0.7%封顶,帮助跨境电商卖家节省30%的提现成本,将更多的利润留给客户。

在大多数第三方支付企业眼中,费率越低,往往意味着企业更具有竞争力。分析人士指出,早期入围的机构,已经涉及了较广范围的出口电商业务,后来入局的机构很难在产品模式上有新的突破,只能打价格战。

英国支付公司Worldpay股票杠杆区总经理陈国山曾表示,“费率越来越低已经成为全球趋势,跨境支付的需求量也在不断上升,现在商户可以拥有多个渠道进行收款,竞争开始增多,于是费率就越做越便宜”。

在薛洪言看来,近年来,随着境内支付市场格局的固化,支付机构纷纷发力跨境支付业务,市场竞争加剧,在业务模式高度同质化的背景下,价格战难以避免。

据了解,跨境支付又可分为跨境人民币支付和跨境外汇支付,从业务类型上看,主要包括跨境转账汇款、境外旅游消费支付、跨境网络消费支付等。薛洪言指出,在业务模式上,由于第三方支付机构不具备结售汇资格,主要通过银行进行代客收付汇和代客结售汇业务,并通过更优质的体验、多元的增值服务等形成差异化优势。

上述支付机构人士表示,目前各类玩家产品模式大同小异,只不过支持的平台可能会有区别,有的就只支持亚马逊,有的平台支持ebay,有的平台支持wish、newegg等,而且有的公司对于每个平台的收款币种也会有区别,但是产品模式大体相同,基本上就是外币收款、结汇、人民币分发。

据了解,目前,第三方跨境支付机构的主要收入来源有三种,一种是收取支付通道手续费,这是支付机构最稳定的收入来源;第二种是为不同行业不同公司提供定制的一体化产品支持;第三种是通过换汇时的锁定汇率来赚取价差收入等非常规性收入。易观分析师王蓬博表示,费率价格战并非长久之计,第三方支付企业仍需提供更多的增值服务。在他看来,B端支付解决方案仍是一片蓝海,且在跨境支付基础上可以发展的各类金融服务也值得遐想。

除了越来越激烈的竞争,不断趋严的监管也使得开展跨境支付业务的企业变得愈加谨慎。

今年7月末,外管局公布27起违规案例,5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定,包括支付宝、财付通等在内的第三方支付机构首次出现在通报的违规案例中。此外,8月初,联动优势公司因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务等,被央行营管部以及北京外汇管理部警告,合计罚没2639.88万元。

对于不断增多的跨境支付罚单,薛洪言表示,宏观层面看,我国经济各领域开放度逐步加大,国内外经常账户往来日益增多,国内企业和个人加速“走出去”,客观上为跨境支付业务提供了广阔的市场空间。严监管和密集的处罚手段,意在打击违规行为、维护健康的市场秩序,不会对跨境支付市场的趋势带来负面影响。

此外,有观点认为,跨境支付的监督难点在于操作环节的具体拿捏和执行。如何实现平台订单、物流、支付的“三单合一”,如何实现跨境业务的实时监督、反洗钱甄别信息共享等。从这一点上来看,无论是传统银行还是支付机构,都难以避免地存在短板。

不过,在分析人士看来,虽然障碍不少,但跨境支付仍有广阔的市场空间。据股票杠杆电子商务研究中心监测数据显示,2017年股票杠杆跨境电商整体交易规模达7.6万亿元人民币。随着跨境电商的快速增长,其跨境支付需求也愈发旺盛。据外管局数据显示,截至2017年末,全国跨境支付机构累计办理跨境外汇收支438亿美元。

随着越来越多玩家进入,跨境支付市场硝烟已起。跨境支付市场的竞争态势,已通过提现费率的“价格战”显现出来,北京商报记者调查了解到,跨境支付市场提现费率近来从1%降到0.5%。在分析人士看来,价格战背后实质上反映了跨境支付行业的激烈竞争,同时也倒逼第三方支付企业提供更多差异化服务。

四类玩家进场角逐

国内支付市场被支付宝、财付通、银联把持住绝大多数的份额,在此背景下,对于第三方支付企业来讲,跨境支付市场仍是蓝海。

近年来,进入跨境支付行业的玩家越来越多。目前,除了传统银行和卡组织外,跨境支付市场已有外资支付机构、支付宝和微信支付等国内支付巨头、连连支付等中小支付机构、以PingPong为代表的跨境收款公司等四类主要玩家进场角逐。截至目前,国内跨境支付牌照已发放35张,其中30张跨境外汇支付牌照,以及5张跨境人民币支付牌照。

一位支付机构人士向北京商报记者表示,以Payoneer、WorldFirst、PayPal等为代表的国际支付公司,由于在股票杠杆并没有相关牌照,为了确保合规性,其大多与国内的支付公司或银行进行合作进行结汇和人民币分发。一部分的成本也来自于通道方,推高了成本。

不过,北京商报记者关注到,近来,监管提倡支付市场对外放开,WorldFirst等外资支付企业也蠢蠢欲动,正在申请国内支付牌照。除了外资机构,在国内第三方支付企业从事跨境支付业务主要有三种类型,以连连支付为代表的本土服务公司,注册主体在国内,并且有全资质的支付牌照,不过,目前,宝付、联动优势、汇付天下等也逐渐开始做跨境收款业务,行业竞争越来越激烈。上述支付机构人士表示,对于后进入的企业来讲,在产品形态大同小异的情况下,难以掌握更多的主动权。

作为国内支付巨头,支付宝、微信支付很早就开始布局海外市场,不过策略更倾向于服务自有体系。上述支付机构人士指出,在跨境支付业务上,支付宝属于特例,服务于自有体系的“速卖通”平台,速卖通只能以支付宝进行收款,不接外部支付公司。

此外,该支付机构人士还指出,以跨境收款公司PingPong为代表的一类公司在国内并没有支付牌照,但是却成立在股票杠杆本土,也在国外设立分子公司拿了一些国外的牌照。所以在国内部分金融服务也是寻找国内的支付公司或银行提供后端的结汇和人民币分发服务。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,跨境支付的参与者,除了传统银行和卡组织之外,第三方支付机构成为一支重要的力量,其中,跨境汇款、境外消费等C端业务主要掌握在几大巨头手中,中小支付机构主要发力B端跨境支付业务,集中于跨境电子商务、旅游教育、酒店住宿等领域。

在发展状况上,从可获取的最新数据来看,作为最早一批布局跨境支付业务的企业之一,截至2018年6月底,连连支付已经服务于股票杠杆超过30万跨境电商卖家,今年上半年的跨境支付交易量超过200亿元人民币,成为国内跨境支付交易规模最大的支付公司。

而后进入的企业,近两年业务规模也快速增长。港交所上市公司汇付天下公布的数据显示,2017年跨境支付交易规模只有49亿元,但较前一年增长16倍。而今年前4个月,跨境支付已超过去年全年规模。

“价格战”背后的危机

事实上,目前,跨境支付市场的竞争态势,已通过提现费率的价格战充分地显现出来。在分析人士看来,价格战背后实质上反映了跨境支付行业的激烈竞争,同时也倒逼第三方支付企业提供更多差异化服务。

北京商报记者从第三方支付机构人士处了解到,很多第三方支付企业都将收款费率从过去普遍2%下调到1%。而随着越来越多的第三方支付企业进入,目前,跨境支付市场提现费率从1%降到0.5%。连连支付CEO潘国栋介绍,连连支付自2017年开始,跨境支付费率便已经做到0.7%封顶,帮助跨境电商卖家节省30%的提现成本,将更多的利润留给客户。

在大多数第三方支付企业眼中,费率越低,往往意味着企业更具有竞争力。分析人士指出,早期入围的机构,已经涉及了较广范围的出口电商业务,后来入局的机构很难在产品模式上有新的突破,只能打价格战。

英国支付公司Worldpay股票杠杆区总经理陈国山曾表示,“费率越来越低已经成为全球趋势,跨境支付的需求量也在不断上升,现在商户可以拥有多个渠道进行收款,竞争开始增多,于是费率就越做越便宜”。

在薛洪言看来,近年来,随着境内支付市场格局的固化,支付机构纷纷发力跨境支付业务,市场竞争加剧,在业务模式高度同质化的背景下,价格战难以避免。

据了解,跨境支付又可分为跨境人民币支付和跨境外汇支付,从业务类型上看,主要包括跨境转账汇款、境外旅游消费支付、跨境网络消费支付等。薛洪言指出,在业务模式上,由于第三方支付机构不具备结售汇资格,主要通过银行进行代客收付汇和代客结售汇业务,并通过更优质的体验、多元的增值服务等形成差异化优势。

上述支付机构人士表示,目前各类玩家产品模式大同小异,只不过支持的平台可能会有区别,有的就只支持亚马逊,有的平台支持ebay,有的平台支持wish、newegg等,而且有的公司对于每个平台的收款币种也会有区别,但是产品模式大体相同,基本上就是外币收款、结汇、人民币分发。

据了解,目前,第三方跨境支付机构的主要收入来源有三种,一种是收取支付通道手续费,这是支付机构最稳定的收入来源;第二种是为不同行业不同公司提供定制的一体化产品支持;第三种是通过换汇时的锁定汇率来赚取价差收入等非常规性收入。易观分析师王蓬博表示,费率价格战并非长久之计,第三方支付企业仍需提供更多的增值服务。在他看来,B端支付解决方案仍是一片蓝海,且在跨境支付基础上可以发展的各类金融服务也值得遐想。

严监管下的突围

除了越来越激烈的竞争,不断趋严的监管也使得开展跨境支付业务的企业变得愈加谨慎。

今年7月末,外管局公布27起违规案例,5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定,包括支付宝、财付通等在内的第三方支付机构首次出现在通报的违规案例中。此外,8月初,联动优势公司因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务等,被央行营管部以及北京外汇管理部警告,合计罚没2639.88万元。

对于不断增多的跨境支付罚单,薛洪言表示,宏观层面看,我国经济各领域开放度逐步加大,国内外经常账户往来日益增多,国内企业和个人加速“走出去”,客观上为跨境支付业务提供了广阔的市场空间。严监管和密集的处罚手段,意在打击违规行为、维护健康的市场秩序,不会对跨境支付市场的趋势带来负面影响。

此外,有观点认为,跨境支付的监督难点在于操作环节的具体拿捏和执行。如何实现平台订单、物流、支付的“三单合一”,如何实现跨境业务的实时监督、反洗钱甄别信息共享等。从这一点上来看,无论是传统银行还是支付机构,都难以避免地存在短板。

不过,在分析人士看来,虽然障碍不少,但跨境支付仍有广阔的市场空间。据股票杠杆电子商务研究中心监测数据显示,2017年股票杠杆跨境电商整体交易规模达7.6万亿元人民币。随着跨境电商的快速增长,其跨境支付需求也愈发旺盛。据外管局数据显示,截至2017年末,全国跨境支付机构累计办理跨境外汇收支438亿美元。

北京商报记者刘双霞/文高蕾/制图

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责任编辑:llm

文/《股票杠杆民商》记者姜懿翀

国内众多支付机构中,连连支付一直是一个“卓越的玩家”,凭借敏锐的洞察力和深厚的创新力,在一次又一次的时代浪潮中,它总能站在“风口”。从空中充值的如日中天,到移动支付的黑马崛起,莫不如是。

继9月初连连支付母公司连连数字宣布今年累计融资近50亿元后,9月13日,连连支付再度释放重磅消息:未来3年,连连支付将投入30亿元,扶持100万电商卖家,构建全球性跨境电商服务平台,覆盖卖家、电商平台、供应商、物流服务商、数据服务商、金融机构等跨境产业链上所有参与者。

“这样的新生态建成后,将为广大跨境电商卖家带来从开店、采购、运营、收款、付款到贷款等一站式全产业链服务。”连连支付CEO潘国栋告诉《股票杠杆民商》记者,在提升跨境电商产业整体效率的同时,连连支付还将着眼于在产业全链条上降低经营成本,让卖家最大程度享受生态布局所带来的红利。

30亿打造跨境电商新生态

最近几年,股票杠杆跨境电商发展势头迅猛。据股票杠杆电子商务研究中心监测数据显示,2017年股票杠杆跨境电商整体交易规模(含零售及B2B)达7.6万亿元,2018年跨境电商交易规模有望增至9万亿元,在未来的几年里,这个数字有望快速超过10万亿元达到20万亿元的量级。

出口跨境电商交易迅猛的发展势头、广阔的增长空间,为跨境支付市场铺开了一片广阔的蓝海市场。连连支付CEO潘国栋表示,整个跨境电商市场交易规模有多大,跨境支付的市场潜力就有多大,甚至于跨境支付的市场规模将是整个跨境电商市场交易规模的两倍。

在国内出口电商走向成熟壮大的背后,是遍布全国的百余万跨境电商卖家通过互联网将货品销往世界各地。然而,目前跨境电商供应商、服务商在服务跨境电商卖家时,大都是通过传统的、零散的线下方式,存在着成本高、效率低、安全性差等诸多问题。

杭州云端进出口贸易有限公司总经理杨帆向《股票杠杆民商》记者介绍,对于跨境电商来说,平台费率的高低直接影响企业的利润。除此之外,平台结汇的及时性与稳定性、交易数据的安全性、支付平台的知名度、贷款费率及便利程度,都是影响跨境电商的痛点问题。

针对以上痛点,连连支付给出的解决方案是:围绕跨境卖家的需求,将各类优质供应商、服务商引入到跨境电商服务平台中,产业链中所有的供应商、服务商、物流服务商、数据服务商、金融机构等,都是连连支付跨境电商体系中的生态角色,跨境卖家通过一个账户,就能在平台上采买货品、购买各类服务。

随着越来越多的交易在平台发生,大量交易数据将被沉淀,卖家、服务商和供应商的服务价值、信用价值也将被进一步挖掘,实现商品化,从而在跨境电商生态系统中,获得更加良性的发展。

“连连通过构建线上服务平台,建立规则,形成体系,打造成一个相互依存的生态系统。”连连支付CEO潘国栋表示,这将是连连支付第一次拥有自己独有的业务场景。未来,从商品流、信息流,到物流、资金流,连连跨境服务平台将涵盖国内、境外的所有业务流程。

为加速实现跨境电商新生态构想,连连支付在9月13日正式启动“330计划”:未来3年,连连支付将通过投入30亿元,全力拓展跨境业务,赋能100万跨境电商卖家及其服务商、供应商,并将目标锁定在3年内发展成为总交易规模突破数万亿元、跨境支付年交易额超过数千亿元的巨型国际支付机构。

“这个生态的最大受益者是卖家。”潘国栋表示,跨境服务平台上线后,既能降低众多跨境卖家的经营成本,又能给他们提供从开店、供货、运营到营销一站式服务,最大程度提升卖家资金的周转效率,“一句话,让卖家更高效便捷地赚到更多的钱。”

那么,连连支付构建的跨境电商新生态是如何让卖家享有更多利好的?其一,平台上聚合了一系列供应商和服务商,将让卖家选品更容易,物流、营销、金融服务等选择更便利。其二,平台还将促使跨境电商服务标准化,**降低从业门槛。其三,连连跨境电商新生态在提升整个行业效率的同时,还将从采购、运营、收款等全链条上降低经营成本。

着力解决跨境支付痛点

在9月13开放日跨境支付专场活动中,除“330计划”之外,连连支付面向众多独立站跨境电商卖家释放出重磅利好消息:连连已经着手在全球各地拓展海外收单服务,专门解决独立站收款问题。

在解决独立站境外收款“最初一公里”需求的同时,连连还将通过提供从海外收单、结汇到境内人民币提款等一揽子服务,开启全链路跨境支付模式,降低独立站跨境收款成本,提升资金运转效率。

这是国内首家实现跨境收款全链条覆盖的第三方支付机机构,独立站卖家只需要在连连支付平台上一次接入,即可高效便捷低成本地实现全球收款。

跨境电商行业中,由于境内境外存在诸多差异,跨境资金流往往面临着比较复杂的周转流程。在境外收款环节,目前独立站卖家多是选择与不同国家的本地金融机构进行合作,待收款完成后,再通过国内持牌支付机构,将货款结汇,实现人民币提款。这整个流程涉及到国内国外不同机构的参与,环节过多、链条过长,对独立站卖家来说,还存效率低、成本高等诸多痛点。

连连支付CEO潘国栋坦言,在打通所有环节中,海外收单打通起来并不容易。为了解决合规的问题,连连先后在美国、欧洲、巴西、东南亚等地设立海外分公司,拿到了当地的金融支付牌照。然后,根据客户需求,依托公司强大的技术研发能力,有针对性地研发推出产品,并进行快速迭代升级。

在银行直连通道关闭后,支付机构面临银行支持限额降低、支付成本增加的问题。据连连支付有关负责人介绍,连连推出了“掌银支付”,通过每笔支付分配唯一便捷易记的收款卡号,用户在手机银行App和银行网银进行交易时,可以实现自动对账,最大限度利用用户银行卡的额度优势。

为满足企业大额支付的需求,特别是个人向企业转账的需求,连连支付还推出了另一款移动大额支付新产品“转账支付”。而为解决持牌小贷机构消费场景真实性的问题,连连支付特意推出了“消费通”产品。

有信心做到数千亿元规模

结汇难、周转慢、费率高是跨境结算的三大痛点。在不断的创新和产品迭代之后,连连支付在跨境结算方面优势显著。截至目前,连连已经实现了全币种收款和多平台收款,收款已做到实时结算,甚至可以提前收款。在费率方面,很多同行业企业费率在1%及以上,而连连支付已降至7‰以下。

今年上半年,连连支付跨境交易收款额超过200亿元,服务超30万的跨境电商的卖家,这在国内处于领先地位。潘国栋认为,这对于每年数万亿元的跨境电商市场而言,只是迈开了一小步而已。“市场的空间有多大,我们的决心就有多大。我们团队在不断快速迭代连连的产品和改善服务。从过往的发展趋势上来看,我们完全有信心在未来3-5年里,做到每年数千亿元的交易规模。”

针对未来将日趋激烈的跨境支付市场竞争,连连支付却并不担心。潘国栋表示,“产品只是浮于前端的表现形式,技术基础和业务内核是其它企业所学不来的,这也是连连支付最为自信的方面之一。未来,连连支付将持续做好支付领域里一颗强有力的‘芯片’,为跨境电商产业发展提供更高效、更智慧的服务。”

对于股票杠杆跨境电商行业进入“寒冬期”的说法,潘国栋认为,这是长久以来都会被经常提及的话题,任何行业、任何企业如果自己的竞争力不行,无论什么时候都是“寒冬期”。企业关键是要拥有抗风险的能力、快速发展的能力和自己的核心竞争力。很多大企业都是在“寒冬”成长壮大起来的。在很多企业感受到“寒冬”的时候,连连希望通过构建跨境电商新生态,帮助它们降低运营成本、提升经营效率,让它们找到更多的商业机会。

分析人士称,在国内第三方支付市场支付宝、微信稳固的双寡头格局下,尤其是随着国家针对第三方支付行业监管日趋严苛,传统的通道型业务面临着费率趋同、竞争激烈、收益微薄的境况下,连连支付继续聚焦2B市场,投巨资布局跨境支付的蓝海市场,有望在新的竞争格局中闯出一片天地。

(责任编辑李秀江)

(责任编辑:李佳佳HN153)

《7亿!300多个手机同时收款!民警进门看到惊人一幕》相关文章推荐九:连连支付:三年投入30亿扶持百万跨境电商卖家,推出海外收单服务

9月13日,连连支付在商户开放日上首次对外宣布“330”计划,未来三年投入30亿元人民币,扶持百万跨境电商卖家。同时推出海外收单服务,覆盖海外各主要地区,解决跨境收款“最初一公里”的问题。

与微信、支付宝等第三方支付机构不同,连连支付将发展的着力点放在2B。连连支付CEO潘国栋称,对于连连的海外跨境战略来讲,核心关注的是跨境电商这个生态,面对跨境电商这个生态里面的卖家。

据电子商务研究中心监测数据,2017年股票杠杆跨境电商交易额达8.2万亿元,其中,出口跨境电商交易规模为6.3万亿元,同比增长21.2%。

连连支付此次宣布的“330”计划,预计在未来三年,投入30亿元,全力拓展跨境业务,赋能100万跨境电商卖家及服务商、供应商。

潘国栋称,“虽然支付是基础的能力,但是我们在很多行业场景里面也已经开始有更大的应用。我们在房地产,在货运,在零售,在消费,在电商这样的一些领域里面我们都有了非常典型的应用。”

官方数据显示,截至2018年7月,连连支付累计交易规模超过两万亿,每天日交易峰值超过208亿,每秒交易的笔数超过370笔。

“这样的新生态建成后,将为广大跨境电商卖家带来从开店、采购、运营、收款、付款到贷款等一站式全产业链服务。”潘国栋说。

在9月13开放日跨境支付专场活动中,除“330计划”之外,连连支付同时宣布,已经着手在全球各地拓展海外收单服务,专门解决独立站收款问题。

在解决独立站境外收款“最初一公里”需求的同时,连连还将通过提供从海外收单、结汇到境内人民币提款等一揽子服务,开启全链路跨境支付模式,降低独立站跨境收款成本,提升资金运转效率。

潘国栋介绍称,“从最早我们从跨境的收款单一的需求点上面切入,到今天已经实现了全币种的实时到帐。多站点、多平台的一站式的管理,同时我们也已经开始实现了付款,我们的供应商付款,VAT的付款,帮助卖家把一系列需要支付的应用场景都能够,在里面得到一站式的解决,未来在上面会有更多的应用场景。”

9月初,连连支付刚刚宣布,母公司连连数字完成总额近50亿元的融资。投资方包括光大实业、浙江赛伯乐、红杉资本等。连连支付称,本轮融资将用于进一步加快连连数字的全球化产业布局和人才招募,重点支持连连支付的海外扩张和以跨境支付为核心的全球新资金网络的建设。

官网信息显示,连连支付成立于2003年,注册资本3.25亿元,是连连集团旗下全资子公司。

2011年8月29日,连连支付获得了股票杠杆人民银行颁发的《支付业务许可证》,业务类型为互联网支付、移动电话支付,覆盖范围为全国。于2016年8月29日完成支付业务许可证续展。

2015年1月12日,连连支付获得股票杠杆人民银行杭州中心支行许可开展电子商务跨境人民币结算业务;2015年2月13日,获得国家外汇管理局浙江省分局许可开展跨境外汇支付业务;2015年7月30日,获得股票杠杆证券监督管理委员会许可同意公司为基金销售支付结算机构。